2023年，全國公安經(jīng)偵部門(mén)按照公安部黨委統一部署，在銀行卡安全合作委員會(huì )機制框架下，深入推進(jìn)打擊防范涉銀行卡犯罪各項工作，取得顯著(zhù)成效。去年，共破獲偽造信用卡，竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息，妨害信用卡管理，信用卡詐騙、套現類(lèi)非法經(jīng)營(yíng)等犯罪案件近5000起，涉案金額超百億元，為強化銀行卡產(chǎn)業(yè)風(fēng)險防控、保障持卡人合法權益、維護金融管理秩序貢獻了公安力量。今日，公安部公布8起嚴厲打擊涉銀行卡犯罪典型案例。

1、北京公安經(jīng)偵部門(mén)破獲系列盜刷信用卡案

2023年4月，北京市公安局朝陽(yáng)分局經(jīng)偵支隊對3起信用卡盜刷案件線(xiàn)索立案偵查，經(jīng)深挖拓線(xiàn)累計串并35起盜刷手段一致的信用卡詐騙案，先后針對“跑分”取現團伙、“釣魚(yú)盜刷”團伙和提供手機、POS機等作案工具的幫助犯罪團伙開(kāi)展三波次集中抓捕行動(dòng)，共計破獲系列案件460余起。

2、上海公安經(jīng)偵部門(mén)破獲鄭某鑫等人利用App套現代還非法經(jīng)營(yíng)案

2023年，上海市公安局經(jīng)偵總隊會(huì )同中國銀聯(lián)風(fēng)險控制部，牽頭駐滬信用卡中心，針對銀行支付領(lǐng)域App套現養卡風(fēng)險開(kāi)展專(zhuān)項調研，深挖犯罪線(xiàn)索，取締非法套現App平臺29個(gè)，查獲App非法截留銀行卡交易關(guān)鍵卡信息5000余萬(wàn)條，成功打掉以鄭某鑫等人為首的開(kāi)發(fā)運營(yíng)App平臺實(shí)施信用卡套現犯罪團伙20個(gè)。

3、山東公安經(jīng)偵部門(mén)破獲“6.17”特大非法經(jīng)營(yíng)案

山東省淄博市公安局經(jīng)偵支隊偵查發(fā)現，2023年3月至8月，不法分子在全國范圍內發(fā)展套現代理商158家、會(huì )員50余萬(wàn)名，涉及信用卡100余萬(wàn)張，公安機關(guān)成功摧毀涉及全國各地集信用卡套現、非法支付結算、組織研發(fā)套現App等犯罪活動(dòng)于一體的黑灰產(chǎn)網(wǎng)絡(luò )。

4、廣東公安經(jīng)偵部門(mén)破獲“3.29”特大信用卡盜刷案

廣東省廣州市公安局經(jīng)偵支隊偵查發(fā)現，2022年以來(lái)，不法分子通過(guò)黑灰產(chǎn)渠道非法購買(mǎi)公民個(gè)人信息、“短信轟炸”工具、“電話(huà)回撥”工具、非本人實(shí)名的手機號碼等，冒充信用卡卡主、要求補辦銀行卡并大肆盜刷，所得贓款實(shí)施轉賬分成，涉及商業(yè)銀行7家、信用卡900余張，受損金額達1100余萬(wàn)元。目前，公安機關(guān)已成功全鏈條打掉集“重制、盜刷、銷(xiāo)贓”于一體的新型信用卡詐騙犯罪團伙。

5、四川公安經(jīng)偵部門(mén)破獲“3.03”妨害信用卡管理案

四川省南充市公安局經(jīng)偵支隊偵查發(fā)現，不法分子在本地大肆收購他人銀行卡，遂開(kāi)展立案偵查，經(jīng)對2800余張銀行卡、600余萬(wàn)條銀行交易數據進(jìn)行研判分析后發(fā)現，該案涉及四川、山東等15個(gè)省市，涉案銀行卡5500余張，犯罪分子非法獲利逾千萬(wàn)元。該案公安機關(guān)共打掉跨省涉卡犯罪團伙13個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人60余名。

6、重慶公安經(jīng)偵部門(mén)破獲羅某等人非法經(jīng)營(yíng)案

重慶市公安局南岸區分局經(jīng)偵支隊偵查發(fā)現，2022年3月以來(lái)，犯罪嫌疑人羅某等人先后開(kāi)發(fā)設計“優(yōu)品生活”等16個(gè)App，交由不同的“項目方”負責運營(yíng)，并通過(guò)計算機程序智能化幫助“客戶(hù)”進(jìn)行信用卡套現和代還。經(jīng)查，涉案App注冊會(huì )員12萬(wàn)余人，涉及信用卡30余萬(wàn)張。公安機關(guān)對該案先后組織兩波次集中收網(wǎng)，成功摧毀橫跨16個(gè)省市、團伙成員近百人的多個(gè)信用卡犯罪團伙。

7、內蒙古公安經(jīng)偵部門(mén)破獲“6.08”非法經(jīng)營(yíng)案

內蒙古自治區達拉特旗公安局經(jīng)偵大隊成功打掉利用微信小程序實(shí)施信用卡套現的犯罪團伙17個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人20余名。經(jīng)查，犯罪分子以公司名義開(kāi)發(fā)具有線(xiàn)上信用卡套現功能的小程序，為注冊會(huì )員提供套現服務(wù)，從中賺取會(huì )員刷卡費率與上游支付通道的費率差；并制定會(huì )員等級制度、推薦碼、刷卡返利等制度，通過(guò)團隊營(yíng)銷(xiāo)、網(wǎng)絡(luò )宣傳、推薦返利、代理提成方式，大肆招攬會(huì )員進(jìn)行信用卡套現，從中牟取非法利益。

8、安徽公安經(jīng)偵部門(mén)破獲“3.10”妨害信用卡管理案

安徽省宿州市公安局經(jīng)偵支隊偵查發(fā)現，2022年10月至2023年1月期間，嫌疑人侯某等人在多地大肆收購成套銀行卡進(jìn)行出售，帶領(lǐng)“供卡人”前往指定地點(diǎn)實(shí)施大額犯罪資金轉賬、取現等違法犯罪活動(dòng)；此外，該團伙通過(guò)設置工作室、網(wǎng)上招募人員等方式開(kāi)戶(hù)銀行卡、出售給上游犯罪團伙進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，涉及銀行卡1000余套。該案公安機關(guān)先后組織對涉嫌販賣(mài)銀行卡的17省70余名對象開(kāi)展集群打擊行動(dòng)，打掉多個(gè)上下游犯罪團伙。

來(lái)源：公安部